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郑州银行：构建内生机制 铸就合规基石

来源：　时间：2013-06-27 04:07　点击：

郑州银行行长、党委副书记申学清在河南银监局2012年年中工作会议上，作为合规建设先进机构代表，介绍该行合规经验iso

　　

弓克/图

郑州银行南阳分行员工在“合规执行年”活动中宣誓

郑州银行高新区支行就“合规执行年”召开专题讨论会

　　河南商报记者 郭璐 通讯员 李涛

　　2012年以来，郑州银行严格按照河南银监局提出的“合规建设提升年”活动的各项要求，在持续巩固、深化、提升合规执行效果的基础上，努力实现合规建设的新进步、新突破。为全行各项工作的顺利推进提供保障，使得郑州银行的发展步伐更加稳健。

　　建机制

　　保障合规发展

　　2012年，河南银监局局长李伏安提出，合规建设提升年活动的总体目标是：银行业坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。

　　通过合规建设提升年活动，实现四个提升提升思想认识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果，构建合规管理的长效机制。

　　在“合规建设提升年”活动被提上议程后，郑州银行也确定了总体目标，要想健康发展，就必须做好合规的基础的工作。

　　为此，他们建立了基于过程控制模式的内部控制体系，厘清业务流程、管理流程和支持流程，建立内控体系评价制度并进行定期评价。

　　完善以风险为导向的内部审计体系，建立完善科学的合规审计工作机制，加强易发案件风险点的防控，抓好对易发案薄弱环节、重点业务和关键人员的隐患排查，提高合规审计的质量和效果。

　　建立合规管理的检查督导和考核机制。把合规管理、合规文化建设纳入分支行和部门的综合绩效考评，与业务经营考评同步进行、同等对待，以促进合规管理、合规文化建设稳步推进。

　　2012年上半年，面对复杂的外部形势，郑州银行在监管部门的科学引领下，在各项业务合规建设的基础上，保证了业务有序开展，取得了良好的经营业绩。

　　作动员

　　提升合规意识

　　“2012年合规建设工作要比2011年更细致、更扎实。要继续把合规建设作为一项长期工作来抓，通过合规认识的提高、合规理念意识的树立、合规行为的规范，真正提升合规建设工作的效果。”郑州银行行长、党委副书记申学清在2012年合规工作会议上的讲话中谈道。

　　为了以上这些得以实现，郑州银行领导班子亲自抓谋划、抓动员、抓督导、抓问责，在制度执行和合规管理上率先垂范。

　　通过领导干部亲自宣讲合规，郑州银行强化了全行合规经营理念，提升了全员的合规经营意识，银行全员签订了《岗位合规责任与承诺书》，明确了合规是全体员工最基本的职业要求、岗位要求和道德要求。

　　制定了《2012年度合规培训计划》，通过合理规划中高层管理人员、基层员工、新入职员工的合规培训，提高全员知识产权、反贿赂、保密、信息安全、案件防控、风险管理等不同领域和管理层次的合规水平。

　　制订了《郑州银行“合规建设提升年”工作方案》，统筹全行的合规建设工作，确保各项相关工作的稳步有序推进。

　　制订了《“合规建设提升年”活动督导检查方案》。通过改进督导检查机制，健全高层督导方式，解决执行力层层递减问题，确保规章制度与合规要求得到全面执行和落实。

　　突重点

　　巩固合规成效

　　在“合规建设提升年”活动中，郑州银行提出，合规建设不仅要全面开展，也要突出重点，以巩固深化合规执行成效，提升合规理念、意识，建设合规制度、文化，落实合规激励、问责机制，全方位推进合规建设。

　　今年5月15日至6月15日，郑州银行在全行开展了合规文化教育宣传月活动，帮助员工加深对合规文化的理解，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，使激励考核制度更加科学，员工从业行为更加规范，制度执行力进一步增强。

　　开展“合规从我做起”主题演讲巡讲活动，经过层层筛选，最终选拔出12名选手参加决赛，探讨如何树立合规文化理念，加强合规管理；如何立足本职，坚持依法操作，倡导合规风气，“合规”二字更加深入人心。

　　组织合规文化知识考试，督促员工自觉学习法律法规、内部规章制度与合规文化知识。遴选优秀合规文章，对作者进行奖励，鼓励员工畅写心得，践行合规，建言献策，营造合规文化氛围。在该行行报《郑州银行职工》中开设了合规文化宣传专栏，专题对“合规文化建设”宣传教育月活动进行报道，同时长期开设文化专栏，对企业文化、合规文化长期持续宣传报道。

　　在全行范围开展合规文化大讨论，由行领导班子带队、基层员工一起参与，积极进行合规文化建设讨论，同时要求全行各分支机构、总行各部室要在积极进行合规主题讨论的基础上，对讨论学习情况进行总结，写出心得体会，在全行交流学习，促进形成合规文化凝聚力。

　　合规创新

　　阳光谈心

　　合规文化在互动中落地生根

　　为了让合规建设实现上下联动，充分了解员工思想动向，自4月19日起，郑州银行开始在全行范围内开展“阳光谈心”活动。

　　“阳光谈心”是通过行级领导与分支行行长谈心、分支行行长与所在单位员工谈心这样的分层次谈心活动，了解各层级人员的思想动态，开展安全警示教育。“阳光谈心”要求做到谈心交心有记录，谈心记录有反馈，确保“阳光谈心”活动覆盖面和反馈率达到100%。

　　郑州银行通过“阳光谈心”活动，收集关于改善业务操作、防范风险的合理化建议，全面展开合规建设，提高员工的合规意识和工作责任感。

　　对员工在谈话中反映的学习、工作、生活上的困难和问题，相关上级积极回应，及时解决，并借其内部刊物《郑州银行职工》、《郑州银行信息》和《郑州银行“合规执行年”活动专刊》对“阳光谈心”活动中员工反映出来的问题、意见及建议，进行梳理、汇总和刊发，形成全行范围内“人人学合规、人人懂合规、人人讲合规”的舆论环境。

　　该活动还对梳理该行制度，强化监督，有效规避和防范各项风险隐患，鼓励员工心往一处想、劲儿往一处使，对培养员工的合规意识、合规习惯、合规文化理念起着重要作用。

　　合规心得

　　合规是银行发展的基石

　　“要在中原经济区建设的大背景下，将银行的发展速度与合规文化、执行力、制度建设、企业文化、员工素质等相关因素相匹配，实现快速发展的同时做到稳健、依法合规，并依据郑州银行制定的新五年战略规划，处理好这软硬两伤以及合规发展问题。”郑州银行董事长、党委书记王天宇多次强调合规与银行发展的关系。

　　在王天宇的眼中，合规是银行发展的基石、是保障、是最为重要的前提。

　　早在郑州银行成立之时，该行就将合规建设作为每年的主要工作目标之一，随着自身的发展，全风险管理组织架构不断完善，全面风险管理制度体系逐步建立，并形成自身的风险文化，员工的风险意识、责任意识有了质的飞跃。

　　伴随着ISO9001:2000质量管理国际标准体系及BSI认证的一次性通过，郑州银行的各项管理和经营目标更加明确、严格、系统，监督机制更加健全、有效，服务更加贴心、优质，工作效能得到了全面提升。随着郑州银行进入快速发展的轨道，新的五年战略规划目标中，合规仍立在每个员工的心中。

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